热爱数字的女性创始人与金融投资平台Sharesies

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来源:The Icehouse原创 

   作者:Tiantian Sun

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Brooke Roberts是一位在有着数百名学生在场的情况下表示对数字感兴趣的3个学生之一。这个头脑灵光的女生想,“既然我的天赋得天独厚,可不能埋没了”。 此后她发现,美国、澳洲参与股票投资的人口比例分别为50%和30%,而新西兰的这一比例才不足20%。

这个显著的差别引发了她的兴趣,到底了什么阻碍了新西兰人进入股票市场? 经过调查Brooke发现,在新西兰,投资股票更像是富裕阶层的专利,大部分工薪阶层因为缺乏大额资金和投资方面的专业知识,普遍认为股票投资的风险非常高,是“有钱人的游戏”。

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为了让所有的投资者拥有平等的投资权力,Brooke与大学的校友们——联合创始人Martyn Smith和Leighton Roberts等人开始了艰辛的创业之路。 2017年,他们创建了自主研发的金融投资平台——Sharesies。

在Sharesies面世之前,投资股票的最少起始金额是5000纽币。但在这个全新的平台上,最低投资额仅为5纽币,这一举措吸引了不少较年轻的投资者。 他们开始学习投资,学着接近这个全新的领域,一边投资一边积极地学习各种金融知识。

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Sharesies平台的目标群体为散户投资者营收来源的组成为:订阅费(月付/年付)、买入或者卖出股票的交易费、基金给出的返点、利息收入、换汇服务费。 对于投资总额在50纽币以下的投资者和儿童账户,免收订阅费;50-3000纽币需要每月交1.5纽币的订阅费;3000纽币以上可以每月交3纽币,也可以按年付费30纽币。 当用户购买和出售所持有的股票时,Sharesies会根据交易额按比例收取交易费。对于3000纽币以内的部分收0.5%,超过3000的部分收0.1%。 例如,用户A购买了6000纽币的某股票,0.5%×3000元+0.1%×3000元=18元。 Sharesies用户最初只能投资新西兰的股票和基金,随着用户规模的不断扩大,团队又引入了美国的管理基金、股票和ETF指数型基金

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在股票市场上,指数基金的表现通常都比管理基金好。据统计,在过去15年中,标普500指数基金(美国主要股票市场指数)的表现超过了82%的主动型基金。因此,这是一种相对成熟和稳健的投资方式。 除了最低的投资门槛,Sharesies还向用户提供“零星股”。 什么是零星股呢?就是有些股票的价格很高,一股的单价可能就是几百上千美元,有些投资者想买,但又负担不起这么高昂的价格,因此,零星股就是用整股的几十或者几百分之一,方便投资者投资。 于是,在Sharesies平台上,用户可以用1纽币购买500纽币的零星股(0.002股)。因为部分新一代的投资者希望以纽币而不是股票的数量为单位来投资。 

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Sharesies对成长中的“小投资者”们也很公平,允许家长为他们开设儿童账户,为那些对理财有兴趣的孩子提供了实践的可能。

Sharesies一直在通过投资者俱乐部和线上论坛向用户提供理财教育,无论是基础知识普及还是新老用户的投资经验分享,都是业务中非常重要的一环。 此外,Sharesies还能够让会员进行基金的自动投资。

因为手动投资有一些缺点——对投资者判断的准确性和定期操作的要求较高,且需要投入较多精力。而设置为定期自动投资就没有这些顾虑。 2018年Trade Me400万纽币的价格获得了Sharesies16%的股份。

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 2019年Sharesies成为新西兰第22家获得B公司®——共益企业认证的公司,也是全国范围内第一家获得该认证的金融企业。

不少知名企业,如Patagonia、Ben & Jerry’s和Allbirds都是共益企业的先行者。

共益企业是满足最高的社会和环境标准的企业,这意味着上述企业都在社会和环境绩效、透明度和问责制方面符合最高标准。它们不单纯追求商业利益,而是有志于减少不平等、降低贫困程度、创造更健康的环境、建设更强大的社区。 2020年,投资平台Sharesies从Trade Me、Icehouse Ventures和Stephen Tindall的投资公司K1W1等投资机构者那里获得了2500万纽币投资。

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Sharesies团队将利用这些资金扩大平台,完成澳大利亚的市场扩张。

联合创始人、三位联席CEO之一的Brooke Roberts表示,“Sharesies在2020年录得227%的用户增长,显示出人们对简单、低成本的投资方式的兴趣。” 自新冠疫情爆发以来,由于民众担心货币贬值,用户量陡增。

最高峰时,一天之内就有2500名投资者加入,Sharesies管理的资产规模翻了3倍,Sharesies的用户量实现了破纪录的增长。

目前平台共有超过32万名用户,资产管理规模近10亿

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对于新西兰年轻人来说,除了房产之外他们的投资选择并不多。

Sharesies的快速增长也是全球年轻一代投资者成长、成熟的侧面反映。他们正在成为投资界不容小觑的新生代力量。 美国银行的一份报告称,出生于1996年至2016年之间的Z世代将是“有史以来威力最大的一代”。预计到2031年,由于继承前辈的“巨额财富”会大大增加他们的消费和投资能力。 在所有2C的商业领域,如何把握这批用户的需求、心理、喜好、语言风格、审美及习惯将成为新的挑战。

90后已经结婚生子,00后已进入大学。他们将颠覆和重塑投资界未来的样貌。 Sharesies,已经准备好了!

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